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종합소득세란?
"벌어들인 돈을 모아 계산해서 내는 세금" 이야!
- 여러 가지 방법으로 돈을 벌 수 있지?
- 아르바이트
- 유튜브 수익
- 그림 팔기
- 책 쓰고 받은 돈
- 이런 "벌어들인 돈" 을 "소득" 이라고 해.
종합소득세는 여러 가지로 번 돈을 모아서(종합) 거기에 맞게 세금을 내는 것 이야!
왜 세금을 내야 할까?
| 나라 살림을 위해 | 학교, 도로, 병원 같은 걸 만드는 데 돈이 필요해! |
| 모두 함께 살아가려고 | 힘든 사람도 도와줄 수 있어! |
| 규칙을 지키려고 | 모두가 공평하게 세금을 내야 해! |
예시
예를 들어볼게!
- 민수는 유튜브 채널을 만들어서 한 달에 10만 원을 벌었어.
- 또, 민수는 친구한테 그림을 팔아서 5만 원을 벌었어.
→ 유튜브 + 그림 판매 = 15만 원!
이게 "종합 소득" 이야.
나중에 한 해가 끝나면
"민수야, 너 올해 180만 원 벌었지? 그럼 세금을 조금 내야 해!" 하고 나라에서 알려주는 거야.
종합소득세 쉽게 기억하는 공식
돈을 벌었다 → 1년에 한 번 → 나라에 보고 → 필요한 세금 냄
종합소득세 꿀팁
- 용돈이나 상금은 세금 걱정 안 해도 돼!
- 유튜브나 판매로 "많이" 벌게 되면,
꼭 어른들과 세금 이야기를 해야 해! - 종합소득세 신고는 매년 5월 에 해!
한 문장
"종합소득세는, 내가 1년에 번 돈을 나라에 알려주고, 필요한 만큼 세금을 내는 거예요!"
| 종합소득세가 뭐야? | 번 돈을 모아 세금을 내는 것! |
| 누가 내? | 대부분은 아니지만, 돈을 많이 벌면 필요해! |
| 언제 신고해? | 매년 5월! |
종합소득세 부업소득 신고 기준 요약
| 항목 | 설명 |
| 부업소득이란? | 본업(회사 일) 말고 따로 벌어들인 돈 (예: 유튜브 수익, 배달 아르바이트, 그림 판매 등) |
| 신고 대상 | 1년에 번 부업소득이 기본공제(100만 원) 를 넘으면 신고해야 함 |
| 금액 기준 | 연 100만 원 초과 → 종합소득세 신고 대상 |
| 단, 사업소득이면 | 소득금액과 상관없이 무조건 신고해야 함 (사업자등록한 경우 포함) |
| 신고 시기 | 매년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 신고 방법 | 홈택스(www.hometax.go.kr)에서 온라인 신고 또는 세무서 방문 |
초간단 요약
부업으로 1년에 100만 원 넘게 벌면 종합소득세 신고해야 한다!
부업소득 종류 예시
| 소득종류 | 신고필요여부 |
| 유튜브 광고 수익 | O (100만 원 초과 시) |
| 배달 알바 (건당 계약) | O (100만 원 초과 시) |
| 그림 판매 | O (100만 원 초과 시) |
| 중고물품 개인 거래 | X (원래 쓰던 물건을 파는 건 과세 대상 아님) |
| 쿠팡파트너스 수익 | O (광고 수익, 100만 원 초과 시) |
특히 주의할 점
- '프리랜서 소득' (사업소득)은
100만 원 넘든 안 넘든 무조건 신고 해야 함!
예: 디자이너, 유튜버, 작가, 강사 활동 등
부업소득 종류 3가지 쉽게 설명
| 기타소득 | 가끔 돈 버는 거 | 상금, 사례비, 강연 한 번 하고 받은 돈 |
| 근로소득 | 일한 만큼 월급처럼 받는 거 | 알바비, 시급 일자리, 하루 아르바이트 |
| 사업소득 | "내 일"을 해서 계속 돈 버는 거 | 유튜브 수익, 온라인 판매, 강사 활동, 디자이너 일 |
예시 들어볼게
1. 기타소득 (가끔 가다 돈 버는 경우)
- 학교 백일장에서 상 받았어 → 상금!
- 한 번만 강연하고 돈 받았어 → 사례비!
- 특별한 날 딱 한 번 받은 돈이면 기타소득!
"가끔 벌어~" 생각하면 돼!
2. 근로소득 (누가 시켜서 일하고 돈 받는 경우)
- 편의점 아르바이트
- 카페 알바
- 하루 일용직 일한 거
→ 시급, 일급처럼 일하고 받는 돈은 근로소득!
"일하고 월급처럼 받는다!" 생각하면 돼!
3. 사업소득 (내가 주인처럼 일하는 경우)
- 유튜브로 광고수익 받음
- 그림 그려서 꾸준히 팔기
- 강사로 강의해서 돈 벌기
→ 스스로 일해서 계속 버는 돈은 사업소득!
"내 일로 돈 번다!" 생각하면 돼!
정리
| 기타소득 | 가끔 | 상금, 사례비 |
| 근로소득 | 일하고 받기 | 알바, 시급 일자리 |
| 사업소득 | 내 사업 | 유튜브, 그림판매 |
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